CFP : 金融資産運用設計

1. 概要ポートフォリオ理論は、複数の資産を組み合わせて投資することで、リスクを抑えながら効率的なリターンを追求するための理論体系です。期待収益率・分散・共分散・相関係数といった統計的な概念を基盤とし、効率的フロンティア・CAPM・パフォー...

1. 概要フィンテック（FinTech）は、Finance（金融）とTechnology（技術）を組み合わせた革新的な金融サービスの総称です。キャッシュレス決済・ロボアドバイザー・ブロックチェーン・オープンAPIなど多岐にわたる分野で、従来...

1. 概要金融取引を行う預金者・投資者を保護するための枠組みとして、預金保険制度・投資者保護基金・保険契約者保護機構などのセーフティネットが整備されています。また、金融商品取引法・銀行法・消費者契約法などの法令が金融機関の行為規制を定め、フ...

1. 概要デリバティブ（派生商品）とは、株式・債券・通貨・商品等の原資産から派生した金融商品の総称です。先物取引・オプション取引・スワップ取引の3種類が主なものです。ヘッジ（リスク回避）や投機（レバレッジを活用した利益追求）に利用されます。...

1. 概要外貨建て金融商品は、外国通貨で運用する金融商品の総称です。外貨預金・外国債券・外国株式・外国投資信託・外貨建て個人年金保険などが含まれます。円建て商品にはない為替リスクを伴う一方、分散効果や高い利回りが期待できるものもあります。C...

1. 概要投資信託は、多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめ、運用の専門家（ファンドマネージャー）が株式・債券・不動産等に分散投資する金融商品です。少額から分散投資できること、専門家に運用を委託できることが特徴です。CFP試験では投資信...

1. 概要株式は企業が資金調達のために発行する有価証券で、株主は企業の所有者として利益配当や議決権を持ちます。債券と異なり元本保証はなく、企業の業績や市場環境によって価格が大きく変動します。CFP試験では株式の基礎知識・相場指標・投資尺度（...

1. 概要債券は国・地方公共団体・企業などが資金調達のために発行する有価証券です。あらかじめ利率（クーポン）と償還期限が決まっており、定期的に利息を受け取りながら満期に元本が返還される「確定利付き」の金融商品です。CFP試験では利回り計算（...

1. 概要確定拠出年金（DC：Defined Contribution Plan）は、拠出する掛金が確定しており、運用結果によって将来の給付額が変わる年金制度です。企業が実施する「企業型DC」と、個人が任意で加入する「個人型DC（iDeCo...

1. 概要財形貯蓄制度は、勤労者が事業主（会社）を通じて給与や賞与から天引きで積み立てる貯蓄制度です。一般・住宅・年金の3種類があり、住宅財形と年金財形には税制上の非課税優遇があります。CFP試験では「3種類の違い」「非課税限度額と目的外払...