FP3 : 金融資産運用

📊 この記事の出題頻度：★☆☆（低〜中）金融商品取引法の概要と消費者保護の仕組みの基本を押さえておきましょう。FP業務との関連（投資助言業の登録要件など）も確認してください。金融商品取引法の目的と概要金融商品取引法（金商法）は、投資家保護と...

📊 この記事の出題頻度：★☆☆（低〜中）デリバティブは出題数は少ないですが、「先物・オプションの基本概念」と「コール・プット・買い手・売り手の組み合わせ」が問われます。仕組みのイメージを掴む程度で十分です。デリバティブ（金融派生商品）とはデ...

📊 この記事の出題頻度：★★★（高）金融商品の税制は「申告分離課税・総合課税の選択」「損益通算のルール」が頻出です。NISAとの比較でも問われます。金融商品の税率：一律20.315%株式・債券・投資信託などの金融商品から得た利益には、原則と...

📊 この記事の出題頻度：★★★（高）ポートフォリオ理論は「相関係数によるリスク低減効果」「期待収益率の計算」が頻出です。「相関係数が低いほど分散効果が大きい」という原則を数値とセットで理解しましょう。ポートフォリオとリスク分散ポートフォリオ...

📊 この記事の出題頻度：★★☆（中）外貨預金・外国債券は「為替レートの計算（TTS・TTB）」が頻出です。円高・円安で損得がどう変わるかを数値で説明できるようにしましょう。為替レートの種類：TTS・TTB・TTM外貨取引では金融機関が為替レ...

📊 この記事の出題頻度：★★★（高）iDeCoは「掛金の所得控除」「職業別の上限額」「受取時の税制優遇」が頻出です。2024年12月・2027年予定の改正も注目論点です。iDeCoとは：自分で作る老後の年金iDeCo（個人型確定拠出年金）は...

📊 この記事の出題頻度：★★★（高）新NISAは2024年の制度改正以降、FP試験で最も出題頻度が高い論点のひとつです。「2つの枠の年間・生涯上限額」「非課税保有枠の復活ルール」を数値で確実に覚えてください。新NISAとは：投資利益が非課税...

📊 この記事の出題頻度：★★★（高）投資信託は「基準価額の計算」「コストの種類」「分配金の仕組み」が頻出です。新NISAのつみたて投資枠の対象商品としても重要です。投資信託とは：みんなでまとめて分散投資投資信託は、多くの投資家からお金を集め...

📊 この記事の出題頻度：★★★（高）株式の投資指標（PER・PBR・ROE・配当利回り）の計算は毎回必ず出題されます。計算式を覚えて数値を当てはめられるようにしましょう。株式とは：企業のオーナーになる株式とは、企業が資金調達のために発行する...

📊 この記事の出題頻度：★★★（高）債券は「利回り計算」が毎回出題される最頻出テーマです。「金利が上がると債券価格は下がる」という逆の関係も必ず覚えてください。債券の基本：お金を貸す代わりに利息を受け取る債券とは、国や企業がお金を借りるとき...