CFP

概要本記事では、人生100年時代のリタイアメントプランニングとして、退職後の資産管理・高齢期のリスク・リバースモーゲージ・高齢者向けの住まいの選択肢・地域包括ケアシステムと在宅医療を解説します。公的年金・企業年金・退職金といった収入源をどの...

概要本記事では、公的年金を補完する企業年金・確定拠出年金・退職金制度と、それらにかかる税金を解説します。退職後の生活を支える収入源は公的年金だけではなく、企業年金・確定拠出年金（iDeCo）・退職一時金・小規模企業共済なども重要な柱となりま...

概要本記事では、公的年金の応用部分として、在職老齢年金・繰上げ受給と繰下げ受給・離婚時の年金分割・併給調整・ねんきん定期便の見方を解説します。当記事は記事「公的年金（１）全体像と基本部分」で扱った基本部分の上に立つ知識で、CFP試験では計算...

概要本記事では、公的年金制度の全体像と基本部分を解説します。被保険者の種別・保険料・保険料免除制度・老齢給付の受給要件と年金額計算・遺族給付・障害給付・年金と税金・各種手続きを扱います。公的年金はCFP試験のライフプランニング分野で最も出題...

概要本記事では、日本の公的医療保険制度（国民健康保険・健康保険・後期高齢者医療制度）と介護保険制度を解説します。退職後の医療保険の選択肢や、高齢期の介護サービス・利用者負担のしくみは、ライフプランニングにおいて顧客への説明機会が多いテーマで...

概要本記事では、働き方に関連する主要法令と、労働者を守る労働保険（労災保険・雇用保険）を解説します。労働基準法・育児介護休業法などの働き方関連法令は、顧客の雇用状況を把握するうえでFPに欠かせない知識です。また雇用保険からの各種給付は、離職...

概要本記事では、個人の消費生活に関わるキャッシュレス決済・各種ローン・貸金業法の総量規制と、中小法人・個人事業主の資金計画に関わる財務諸表の基礎・資金繰り・信用保証制度を解説します。個人分野と法人分野という異なる内容をまとめていますが、CF...

概要ライフプランの作成とは、人生における様々なイベント（結婚・出産・住宅購入・老後など）を見通したうえで、収入・支出・資産の変化を時系列で整理し、将来の資金過不足を把握する作業です。CFP試験では、各種係数を使った計算問題と、ライフイベント...

概要教育資金と住宅資金は、多くの家庭にとって老後資金と並ぶ「人生の三大資金」です。いずれも金額が大きく、準備期間・調達方法の選択が家計全体に大きな影響を与えます。CFP試験では、各制度の要件・金額・返済条件の数値が問われるほか、住宅ローン控...

概要ファイナンシャル・プランニング（FP）とは、個人や家族が生涯にわたる経済的な目標を達成するために、資産・収入・支出・リスクなどを総合的に分析し、最適な計画を立てる活動です。CFP試験の「ライフプランニング・リタイアメントプランニング」分...